Demostración · cliente y datos ficticios
Contexto — no lo ve el cliente
Tenía casi todo en la cuenta del banco por miedo a equivocarse: le quema ver el dinero quieto, pero le asusta más perderlo. Prefiere que le llamemos nosotros antes de que tenga que preguntar.
Lo que conviene tener en la cabeza antes de hablar con Daniel. Sale de su ficha.
Patrimonio
97.406 €
92.000 € en la foto de partida
Frente al dinero parado
+1.689 €
mismo dinero, mismas fechas, en cuenta
Riesgo medio / declarado
2,6 / 4
sin contar 45.000 € en rentas pactadas
Comisiones de sus productos
239 € al año
0,25 %
Cumple 44 años
21 oct 2026 · en 7 días
Vuelve de su viaje a Japón: preguntarle qué tal
3 nov 2026 · en 20 días
Cumpleaños de su hija Irene
15 dic 2026 · en 62 días
Aniversario en su empresa (entró en 2009)
1 jun 2027 · en 230 días
DE DANIEL · LOS VE EN SU PORTAL
Firmar la actualización de tu perfil de inversor
Para el 10 oct 2026
Contestar el «¿qué tal estás?» de tu revisión
Para el 14 oct 2026
Subir el certificado de aportaciones del plan de pensiones
Para el 31 oct 2026
Enviar el DNI por las dos caras
Para el 12 abr 2026
TUYOS
Preguntarle a qué objetivo quiere llevar la paga extra de diciembre
Para el 30 nov 2026
Enviarle el resumen de la llamada de los 3 meses
Para el 15 jul 2026
Llamada de los 3 meses
14 jul 2026 · 21 min
Está más tranquilo: se pone un 7 de 10 (empezó en 4). La bajada de junio le asustó, pero entendió que el fondo es para 2030. Se va a Japón en octubre. Puede cobrar una paga extra de unos 6.000 € en diciembre y no sabe a qué objetivo llevarla.
ACUERDOS
Foto de partida y plan
14 abr 2026 · 46 min
Se congela la foto de partida (92.000 €). Se fijan los tres objetivos con fecha y el reparto: colchón aparte, la parte de largo plazo para el capital y la hucha del coche con los 600 € de cada mes. Se le explica cómo funcionan los avisos de renovación.
ACUERDOS
Primera reunión
10 abr 2026 · 58 min
Tiene 78.000 € en el banco y 14.000 € en un fondo mixto y un plan de pensiones que le contrataron en su oficina. Le quema ver el dinero quieto, pero le da miedo equivocarse. Quiere un colchón, cambiar de coche en 2028 sin préstamo y reunir 150.000 € para 2030. Contrata el plan en la reunión.
ACUERDOS
Es mañana. Llevar la comparación con el dinero parado, el cobro de julio, la bajada de junio (contarla, no esconderla) y la pregunta de tranquilidad. Recordarle que el plazo para avisar de la Renta B acaba el 19 de febrero.
13 oct 2026
Me escribió al ver el fondo indexado en rojo. Le expliqué que ese dinero es para 2030 y que el colchón está intacto. Se quedó tranquilo, pero la próxima vez que caiga más de un 3 % conviene que le llame yo antes.
1 jul 2026
Comentó que puede cobrar unos 6.000 € de bonus en diciembre. Preguntarle en la revisión a qué objetivo quiere llevarlos.
2 sep 2026
Llamada de los 3 meses. Tranquilidad 7 sobre 10 (empezó en 4). Lo que más le gusta: ver los cobros en el calendario y saber que el colchón no se toca.
14 jul 2026
78.000 € en cuentas y 14.000 € entre un fondo mixto y un plan de pensiones. Sin deudas. Objetivos: colchón de 18.000 €, capital de 150.000 € para 2030 y coche en 2028. Ahorro acordado: 600 € al mes.
14 abr 2026